Les meilleurs investissements à inclure dans son portefeuille dépendent de plusieurs facteurs, tels que les objectifs financiers individuels, le niveau de tolérance au risque et l’horizon temporel de placement. Cependant, certains investissements sont généralement considérés comme des piliers solides dans la construction d’un patrimoine diversifié et robuste. Vous êtes investisseur et cherchez à passer en revue les différentes possibilités d’allocations d’actifs pour diversifier votre portefeuille ?
L’Investissement Socialement Responsable est à considérer par tout investisseur, grâce à ses rendements hautement attractifs et son profil éthique de plus en plus mis en avant.
Les différents types d’investissements à considérer pour varier votre portefeuille
Actions
Elles sont des parts de propriété dans une entreprise et peuvent offrir un potentiel de croissance significatif sur le long terme. Investir dans des actions de sociétés solides et bien établies, ainsi que dans des secteurs en croissance, peut aider à diversifier et à dynamiser un portefeuille financier.
Obligations
Ce sont des titres de créance émis par des gouvernements, des municipalités ou des entreprises pour lever des fonds. Elles offrent généralement un revenu régulier sous forme de paiements d’intérêts et sont considérées comme moins risquées que les actions. Les obligations d’État sont généralement plus appréciées pour leur sûreté par rapport à celles d’entreprise, elles offrent cependant un rendement souvent plus faible.
Fonds indiciels (ETF)
Il s’agit de fonds d’investissement qui suivent passivement un indice boursier spécifique, comme le S&P 500. Ils apportent une exposition diversifiée à un large éventail d’actions ou d’obligations, ce qui en fait un choix populaire pour les investisseurs souhaitant une approche simple et à moindre coût pour investir dans le marché.
Immobilier
Cet investissement peut prendre différentes formes, telles que l’achat :
- de biens immobiliers physiques ;
- de fonds immobiliers cotés en bourse (REIT) ;
- de sociétés immobilières.
L’immobilier peut offrir des rendements attractifs.
Pourquoi inclure les ISR dans votre portefeuille financier ?
Investir dans les fonds d’investissement socialement responsables (ISR) est devenu une tendance majeure dans le monde de la finance. En effet, les ISR sont conçus pour générer un impact financier tout en tenant compte des facteurs environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG). Cette approche holistique vise à concilier les objectifs économiques avec des préoccupations plus larges concernant le bien-être de la société et de la planète.
Voici quelques raisons d’inclure les ISR dans son portefeuille d’investissement.
Alignement des valeurs personnelles
Pour de nombreux acteurs, les ISR offrent une opportunité d’investir en accord avec leurs valeurs éthiques et morales. En intégrant des critères ESG dans le processus de sélection des investissements, ces placements permettent aux investisseurs de soutenir des entreprises qui partagent leurs engagements en matière de durabilité, de responsabilité sociale et de bonne gouvernance.
Réduction des risques
Les sociétés qui gèrent efficacement les risques liés aux questions environnementales, sociales et de gouvernance sont souvent mieux positionnées pour faire face aux défis futurs. Les fonds ISR, en évitant les entreprises à haut risque sur le plan ESG, peuvent potentiellement réduire la volatilité du portefeuille et atténuer les pertes en période de crise.
Opportunités de croissance
De nombreuses sociétés intègrent des pratiques durables dans leurs opérations commerciales, anticipant les tendances réglementaires et les demandes des consommateurs. En investissant dans les ISR, les acteurs peuvent accéder à des opportunités de croissance dans des secteurs en plein essor, tels que :
- les énergies renouvelables ;
- les technologies propres ;
- les entreprises axées sur l’innovation sociale.
Performance financière solide à long terme
Des études ont montré que les sociétés ayant de solides pratiques ESG ont tendance à afficher une performance financière robuste à long terme. Les investisseurs qui intègrent des critères ESG dans leurs décisions d’investissement peuvent donc potentiellement bénéficier d’un rendement financier durable, tout en contribuant à des objectifs plus larges de durabilité et de responsabilité sociale.
