Les fonds d’investissement sont une solution de placement très populaire en France. Ils consistent à regrouper des capitaux auprès de plusieurs investisseurs dans une seule entité juridique. L’objectif est de permettre à ces derniers d’accéder à des actifs variés tout en générant des retours sur investissement profitables. Pour vous aider à y voir plus clair, découvrez dans cet article tout ce qu’il faut savoir sur les fonds d’investissement.
Fonds d’investissement : définition
Les fonds d’investissement sont des paniers composés de différentes catégories d’actifs. Il y a les obligations, les actions, les immeubles et les autres produits financiers. Ils permettent à des investisseurs de mettre en commun des fonds pour diversifier leur portefeuille. En réalité, c’est une opportunité d’investir dans des projets de grande envergure et d’en tirer des bénéfices. Notez que les fonds collectés peuvent servir à plusieurs fins. On peut citer le financement d’une nouvelle activité, de la croissance d’une entreprise et du redressement d’une société en difficulté. Il y a aussi le financement des transmissions d’entreprises et du développement de nouveaux produits. Si vous souhaitez acheter des parts de fonds d’investissement français, suivez ce lien.
Comment fonctionnent les fonds d’investissement ?
Il faut préciser que le but des fonds d’investissement est de répondre aux besoins de financement des entreprises. Les fonds sont gérés par une société gestion, agrée par l’AMF (Autorité des Marchés Financiers). En tant qu’investisseur, vous allez donc confier votre argent à un professionnel qui va gérer vos investissements à votre place. L’avantage, c’est que vous allez pouvoir accéder à des produits financiers auxquels vous n’auriez pas accès individuellement aux mêmes conditions.
Pour bien comprendre le fonctionnement des fonds d’investissement, tenez compte des étapes suivantes :
- constituer les fonds : les investisseurs vont déposer chacun une somme d’argent dans le but d’atteindre un certain montant fixé au préalable. Il s’agit ici d’investir avec un apport financier relativement faible et des risques limités ;
- collecter les fonds : le montant placé par les investisseurs leur permet d’acheter des parts auprès de la société de gestion. Notez que chacun connaît combien de part il possède dans le fonds d’investissement ;
- investir les fonds : le capital sera investi dans des actifs variés en fonction de la stratégie d’investissement établie ;
- administrer les fonds : c’est la société de gestion qui gère et surveille les performances des actifs. Elle est aussi chargée de nommer un dépositaire de fonds. D’autre part, elle doit tenir un registre de propriété qui liste toutes les actions et obligations détenues par les investisseurs ;
- distribuer les revenus : les investisseurs perçoivent des revenus sous forme de distribution de capital ou de dividendes. Bien évidemment, ils peuvent vendre leur part sur le marché secondaire à tout moment.
Quels sont les différents types de fonds d’investissement ?
Il existe de nombreux types de fonds d’investissement, à savoir :
Les fonds de private equity
Ce sont des fonds destinés à financer des entreprises. Ils donnent la possibilité aux acheteurs d’acheter des parts qui prennent souvent la forme d’obligations. Parmi les plus populaires, il y a les FCPI (Fonds Communs de Placement dans l’Innovation) et les FCPR (Fonds Communs de Placement à Risque). Le premier exige une participation d’au moins 70 % dans les entreprises innovantes non cotées. Quant au deuxième, il nécessite un investissement à hauteur de 50 % minimum. D’autres catégories de fonds de private equity concernent les fonds de capital de transmission et les fonds de capital de développement. Ils se concentrent respectivement sur les transactions de rachat/revente de sociétés et sur le financement de croissance des entreprises matures.
Les fonds d’investissement en bourse
Ces fonds sont nommés OPCVM (Organismes de Placement Collectif en Valeurs Mobilières). Il y a, par exemple, les SICAV (Société à Capital Variable) qui permettent d’investir dans des biens de sociétés anonymes. Les FCPE (Fonds Communs de Placement d’Épargne) sont plutôt destinés au placement de l’épargne salariale. Pour suivre la hausse ou la baisse des indices boursiers, il faut opter pour les ETF (Exchange Traded Fund).
Les fonds d’investissement immobilier
Ils offrent aux investisseurs l’opportunité de diversifier leurs actifs dans des immeubles locatifs, des centres commerciaux, des bureaux ou des terrains. Ces fonds peuvent être achetés et vendus auprès de la société de gestion comme des actions. Les plus connus sont les SCPI (Sociétés Civiles de Placement Immobilier). Il s’agit d’acheter des parts d’immeubles mis en location pour générer des revenus locatifs. Les OPCI (Organismes de Placement Collectif en Immobilier) combinent les titres financiers avec les investissements immobiliers.
Les fonds d’investissement alternatifs (FIA)
Aussi connus sous le nom de « Hedge Funds », les FIA investissent dans des produits financiers complexes. Ces derniers sont variés, allant des matières premières aux terrains, en passant par les œuvres d’art et les infrastructures. On parle plus précisément de fonds spéculatifs dédiés aux investisseurs qui aiment prendre des risques. Il faut savoir que les FIA font partie des OPC (Organismes de Placement collectif).
Pourquoi investir dans des fonds d’investissement ?
En investissant dans des fonds d’investissement, vous pourrez bénéficier des avantages suivants :
Une gestion professionnelle
Votre placement est géré par la société de gestion. Cette dernière possède une connaissance approfondie du marché financier. Par conséquent, elle peut vous procurer des bénéfices indéniables en termes de contrôle et de gestion des risques. Vous n’avez plus à vous soucier du rééquilibrage des actifs que vous détenez.
Un investissement plus accessible
Il n’est pas nécessaire d’être un expert en investissement pour investir dans ces types de fonds. De plus, une petite somme suffit pour obtenir des parts dans toute une série d’obligations, d’actions et d’autres produits financiers. Par ailleurs, il est facile d’acheter et de vendre les fonds, même si, dans certains cas, les délais sont longs.
Des avantages fiscaux
Les fonds d’investissement sont connus pour offrir des avantages fiscaux sous le respect de certaines conditions. Voici quelques exemples :
- une déduction d’impôts sur les investissements dans les PME ;
- une déduction d’impôts sur les investissements locatifs ;
- une exonération d’impôts sur les plus-values.
