Les entreprises de demain se doivent de combiner la rentabilité de leurs activités à une prise de conscience quant à l’avenir de la planète. Les investisseurs prennent en compte l’impact d’une entreprise au niveau environnemental. D’ailleurs, il a été confirmé que les performances des investissements durables et écoresponsables sont meilleures que celles des investissements en fonds traditionnels. L’investissement socialement responsable ou ISR est désormais un placement écologique durable. Les entreprises qui optent pour un développement respectueux de l’environnement ont le vent en poupe et augmentent notablement leurs chances de trouver des investisseurs.
Investissement durable, éthique et performance financière
Selon la théorie financière, les fonds d’investissement feraient plus de profits en effectuant des placements dans des entreprises lucratives : tabac, alcool, etc. Concrètement, les critères ESG (Environnementaux, Sociaux et de Gouvernance) n’impactent pas négativement les performances des investissements. Bien au contraire, les indices boursiers ISR prouvent que l’investissement écoresponsable se porte bien. BDL, une société de gestion de capital, s’est fait une spécialité de l’investissement responsable. L’éthique prône sur le profit financier, c’est la raison pour laquelle certaines sociétés de gestion financière sont très strictes quant aux entreprises dans lesquelles elles souhaitent investir. Elles filtrent les secteurs d’activité des entreprises qu’elles comptent aider et excluent les secteurs suivants :
- les armes et les mines anti-personnelles ;
- le tabac ;
- le charbon ;
- la pornographie, etc.
Les critères ESG
Présentation des critères ESG
Les critères Environnementaux, Sociaux et de Gouvernance font partie des critères extra-financiers pris en compte pour évaluer un acteur économique. Ces critères ont une portée éthique et durable. Ils revêtent désormais une importance capitale dans les stratégies d’investissement des sociétés de placement.
Le critère environnemental
Il concerne le mode de gestion des entreprises, de leurs déchets, de l’émission de gaz à effet de serre, la réduction de l’empreinte carbone, de la consommation énergétique et des risques industriels.
Le critère social
Le critère social prend en compte l’environnement de travail, le respect des droits des employés, la considération des salariés en situation de handicap, la prévention des risques et accidents du travail.
Le critère de gouvernance
Il est lié à l’éthique et les valeurs de l’entreprise : le respect de la transparence au niveau de la rémunération, la lutte contre la corruption, les relations entre les actionnaires, le conseil d’administration et la direction.
Les avantages de l’investissement durable
L’investissement socialement responsable implique un impact social et environnemental positif, en plus d’un rendement financier. Grâce à ce type d’investissement sur le long terme, plusieurs secteurs se développent et prospèrent : l’énergie renouvelable, la santé, la sécurité ou encore les collectivités. De nos jours, l’investissement durable se base sur la technique dite « inclusive » pour favoriser la performance économique tout en respectant une certaine éthique. La méthode « best in class » permet de sélectionner les entreprises ayant une bonne notation en matière de critères ESG, ce qui permet un bon rendement. Ainsi, au vu de la croissance démographique mondiale, les secteurs de l’eau potable, de l’assainissement, de l’énergie,millenials et la génération Z.
La transition des entreprises vers une politique durable et une finance éthique
Afin de changer la donne et de passer à un développement durable, les dirigeants doivent :
- revoir leurs valeurs pour que celles-ci reflètent l’investissement durable ;
- adopter les meilleures pratiques de management social ;
- responsabiliser les membres de l’organisation ;
- modifier la culture de l’entreprise pour des valeurs plus authentiques ;
- initier une formation à l’investissement durable afin que les collaborateurs soient en mesure d’en parler facilement avec les clients de l’entreprise.
La transition vers le développement durable et la croissance verte est un réel défi pour les entreprises. Cependant, les investisseurs millénariaux et ceux de la génération Z sont des investisseurs pour lesquels les critères ESG sont décisifs lorsqu’il s’agit de placer leurs fonds. L’avenir de la planète, les enjeux environnementaux, le statut des salariés au sein de l’entreprise sont autant de préoccupations pour la société actuelle. Une transition écologique est indispensable pour améliorer le mode de consommation actuel.
