En tant que professionnel de la finance, il est primordial d’avoir un niveau de compétences élevé pour faire face aux défis de ce secteur en constante évolution. Quel que soit votre emploi actuel (comptable, analyste, conseiller), vous pouvez faire progresser votre carrière grâce à des formations en gestion des risques, en fiscalité, en investissement, etc. Nous vous proposons 3 solutions pour améliorer votre savoir-faire dans le domaine de la finance.
Apprenez à mener des contrôles et audits financiers
Les entreprises réalisent généralement des audits financiers dans le but de vérifier la régularité et la fiabilité de leurs comptes. Ce type de contrôle permet de détecter les éventuels risques budgétaires et d’appliquer des mesures correctives adéquates. Pour améliorer vos compétences dans ce domaine, vous pouvez suivre une formation continue qui met l’accent sur :
- les différents types d’audit (interne, externe, opérationnel, etc.)
- les procédures à respecter selon l’activité et la taille de la structure,
- les normes comptables internationales,
- les dispositifs de contrôle de gestion,
- les outils de pilotage et de reporting.
En renforçant vos capacités dans cette branche de la finance, vous serez apte à analyser les comptes de votre société et à rédiger un rapport d’audit pertinent. Vous pourrez également formuler des recommandations stratégiques, que ce soit en cas de situation financière critique ou pour une gestion opérationnelle efficace. La formation continue vous permet par ailleurs d’avoir les compétences interpersonnelles requises pour communiquer avec les acteurs de l’entreprise et régler les conflits qui surviennent durant la mission d’audit.
En France, de nombreux établissements reconnus par l’État proposent des cours de contrôle financier, que ce soit en ligne ou en alternance. Sanctionnés par un diplôme ou une certification, ces programmes d’enseignement s’étalent sur une durée allant de 6 mois à 1 an. Vous pouvez y accéder avec un bac+3 en économie, en comptabilité ou dans un domaine similaire. Outre le fait de choisir un module de formation en finance qui vous convient, nous vous conseillons d’obtenir préalablement une autorisation de participation auprès de votre société. Cette condition vous permet de valoriser vos nouvelles compétences en interne et de faire progresser votre carrière.
Suivez une formation pour mieux appréhender la gestion patrimoniale
Intervenant dans les banques ou en tant qu’indépendants, les spécialistes en gestion de patrimoine aident leurs clients (particuliers ou entreprises) à exploiter de manière efficiente leurs biens matériels et financiers. À cet effet, ils prodiguent des conseils en planification budgétaire, en investissement et en prévoyance de succession. Les professionnels de la finance souhaitant développer leur expertise dans cette discipline peuvent se former dans un organisme agréé par le pouvoir public. Durant les sessions d’apprentissage, plusieurs aspects clés sont abordés, en l’occurrence :
- le diagnostic des actifs existants,
- l’analyse des entrées d’argent et des dépenses,
- la définition d’objectifs patrimoniaux,
- la mise en œuvre d’un plan de gestion personnalisé.
Les modules prennent également en compte des notions en économie, en droit, en fiscalité, en bourse et en investissement immobilier. Pour y accéder, vous devez être titulaire au minimum d’un bac+2 ou justifier d’une expérience professionnelle pertinente. À l’issue de la formation, vous devenez un expert ou un conseiller en gestion de patrimoine. Vous êtes ainsi qualifié pour mettre en place une stratégie de gérance d’actifs, en tenant compte des besoins, de la situation familiale et des projets de vos clients. Vous pourrez aussi les accompagner dans leurs processus d’acquisition de biens ou de succession.
Finance : formez-vous pour gérer des portefeuilles client
Le portefeuille client représente la liste de tous les consommateurs de votre société. Pour en optimiser la gestion, n’hésitez pas à suivre une formation spécialisée ou un bloc de compétences en ligne ou en alternance. Ce type d’apprentissage vous aide à fidéliser vos clients actuels, à en attirer de nouveaux et à maximiser votre chiffre d’affaires. Vous apprenez à concevoir une base de données centralisée qui recense des informations pertinentes sur votre clientèle : nom, adresse, contacts, fréquence des visites, historique des achats, etc. De plus, l’accent est mis sur les méthodes de catégorisation des consommateurs en fonction de leur profil et de leur niveau de fidélité à vos produits ou services.
Ce type de module vous aide par ailleurs à définir des objectifs commerciaux et à élaborer un plan d’action adapté aux besoins de chaque usager de votre entreprise. Vous apprenez également à mesurer les résultats de vos stratégies en tenant compte d’indicateurs pertinents comme total des ventes et le taux d’affluence. Vous êtes initié à l’utilisation d’outils GRC (Gestion de la Relation Client) qui permettent d’optimiser le pilotage de vos portefeuilles. La formation est accessible aux commerciaux, aux marketeurs, aux responsables de grands comptes, aux managers financiers et aux ingénieurs d’affaires. Elle est finançable par l’État, notamment grâce au Compte Personnel de Formation (CPF).
